信银理财副总裁孙建:优化资产配置结构 拓展投资广度深度

原创 PC4f5X  2021-03-30 17:32 

在各类资产管理机构百舸争流的时代,不断优化资产配置,提升投资管理能力,推出过硬产品,是一家资产管理机构脱颖而出、立于潮头的关键。作为资产管理规模达1.2万亿元的“新秀”和银行理财产品“金牛奖”获得者,信银理财是国内最早布局多资产业务的银行理财公司之一,在资产配置和投资上下足了功夫。

信银理财副总裁孙建日前在接受中国证券报记者专访时表示,公司将不断提升投研和创新能力,扩大比较优势,实现投资范围全覆盖。优化资产配置结构,提高投资收益,拓展投资广度和深度。加快全球布局,拓展投资和服务边界,将“走出去”“引进来”“外来外用”相结合。

信银理财副总裁孙建

深耕投资之道

银行理财公司脱胎于银行,加强与母行的协同联动、利用母行资源成为不少银行理财公司力争在资管界实现“弯道超车”的战略之一。信银理财也不例外。

“依托母行资源优势,信银理财加强协同。”孙建表示,近年来中信银行零售业务转型已见成效,凭借母行四大销售渠道优势,以及中信品牌优势和客户黏性,信银理财的市场占有率稳步扩大。

孙建说,信银理财不断提升投研和创新能力,扩大比较优势。除了母行,信银理财还背靠中信集团。信银理财依托中信集团旗下券商、基金等机构资源,搭建境内外沟通交流平台,着力把握港股、中资美元债等投资机会。“通过加强与兄弟机构的业务协同,信银理财快速拓展了投资的广度和深度。”他说。

在孙建看来,债权类资产是银行理财公司投资的重要方向。信银理财将紧扣深化国企改革、加大科技创新、融入国家区域发展战略三条主线,深耕先进智造、先进材料、新消费和新型城镇化等重要板块,注重考察投资标的对实体经济的贡献度。

打造市场竞争力离不开完善的产品线。日盈象、安盈象、多彩象、百宝象……目前,信银理财形成了9条“象”系列产品线,产品类型内部风险等级横跨R1至R7。孙建说,在丰富产品线的同时,投资团队通过积极主动把握债券、A股、可转债、海外等不同市场的结构性机会,构建更优的收益风险产品结构。

“我们将进一步做大做强‘走出去’业务,积极寻找全球投资机会;推进‘引进来’业务,在金融对外开放政策引导下,谋求与境外投资者合作,做好境内市场投顾;择机探索‘外来外用’业务,立足海外投资者和全球市场投资,开展无国界的资产管理业务等。”孙建说。

注重资产比价效应

市场环境和风格不断演变,审时度势进行合理的资产配置,寻求更优收益,是资产管理机构最重要的课题之一。

“信银理财时刻关注宏观经济及资本市场变化,及时做出预判和应对。在资产配置方面,将充分考虑各类资产之间的比价效应,优化资产配置结构,以获得稳健收益。”孙建表示。 

对于权益市场,他判断,经过两年大幅上涨,权益标的估值相对2019年大幅提升。随着疫苗接种的推进,新增病例数量下降,经济活动开始恢复,且各国推出积极的财政政策刺激需求,未来权益市场将出现结构性分化,投资可重点关注受益于全球经济复苏的行业和估值相对合理的板块。

“预计2021年经济仍处于复苏趋势中,但疫情变化和外部环境存在诸多不确定性,我国经济恢复基础尚不牢固,世界经济形势仍然复杂严峻,复苏不稳定不平衡,疫情影响导致的各类衍生风险不容忽视。”孙建认为,面对不确定的内外部宏观环境,2021年我国宏观经济政策将保持连续性、稳定性、可持续性。

孙建称,债券市场短期呈现震荡格局,需重点关注海外经济变化以及我国PPI回升幅度等。“随着我国经济持续稳定恢复,国内消费需求逐渐复苏释放,2021年我国的物价大概率会保持温和上涨。受上年同期基数因素影响,预计全年CPI同比涨幅出现先升后稳走势。需关注工业品价格上涨带来的PPI上行压力,根据基数推算,今年5月至6月将出现PPI年内高点。”他提醒,随着融资环境趋紧,2021年债券市场投资需重点防范信用风险。

保护投资者权益

面对多重风险,信银理财已有应对之策。孙建表示,将加强信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险等方面的全方位管控,按照穿透原则有效识别最终投资者和底层资产,同时采取有效措施,及时识别、计量、监测和控制新风险,防范风险事件发生,确保投资安全。

同时,信银理财十分重视保护投资者权益。“作为资管市场的重要参与者,同时也是一家快速成长的银行理财公司,金融消费者权益保护工作是我们各项业务开展的前提和基础。”孙建称。

孙建认为,一方面,随着金融市场的专业化和国际化程度越来越高,大量金融消费者仍不熟悉金融市场,缺乏成熟的投资经验和风险防范意识;另一方面,多数金融消费者“买者自负”意识仍不够强,投资金融产品时主要看收益率,对可能的风险和自身决策应承担的责任认识不足,缺乏风险自担和理性维权意识。

“2021年,信银理财将切实履行金融消费者权益保护主体责任,着力培育社会公众的金融素养和安全意识,提升消费者金融知识获得感。”孙建表示,公司将建立完善投资者教育长效机制、金融消费者保护制度与应急处理响应机制,真正将消费者权益保护工作落到实处。此外,公司将提升金融科技应用能力,优化客户体验,丰富宣教方式,探索特色投教品牌创新之路,实现投资者教育与保护工作覆盖全渠道。

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